Giải pháp nào hạn chế tội phạm lừa đảo từ dịch vụ ‘đáo hạn ngân hàng’?

Lợi dụng nhu cầu của khách hàng cần ‘tiền nóng’ để ‘đáo hạn ngân hàng’, nhiều đối tượng ở Quảng Ngãi đã huy động vốn, hứa trả lời cao khiến những người nhẹ dạ cả tin ‘móc hầu bao’ đưa tiền cho chúng. Thực tế, câu chuyện ‘đáo hạn ngân hàng’ ở đây chỉ là phi vụ lừa đảo, chiếm đoạt tiền của những kẻ ‘tay không móc tiền’…

“Sóng ngầm” đáo hạn ngân hàng

Ghi nhận của PV Người Đưa Tin, thời gian gần đây, từ những người “rỗi nghề” đến nhân viên tín dụng, lãnh đạo ngân hàng ở nhiều địa phương sử dụng “đáo hạn ngân hàng” làm miếng mồi nhử để lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đáng chú ý, có đối tượng lừa số tiền trăm tỷ đồng với sự tham gia của cả lãnh đạo một chi nhánh ngân hàng ở Quảng Ngãi.

Mới đây, chỉ trong thời gian ngắn từ cuối tháng 11/2024, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ngãi nhận nhiều đơn tố cáo liên quan vấn nạn trên. Trong đó, người dân tố cáo ông Nguyễn Tuấn Cường (SN 1986), Phó Giám đốc Ngân hàng Thương mại Cổ phần Quốc tế (VIB) Quảng Ngãi và vợ bà Nguyễn Thị Bích Khuê (SN 1987), làm việc tại Quỹ Tín dụng nhân dân xã Tịnh Sơn, huyện Sơn Tịnh, cả hai trú phường Nghĩa Chánh, TP.Quảng Ngãi có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền của 13 công dân dưới hình thức mượn tiền làm đáo hạn ngân hàng, kinh doanh mua bất động sản…

Có trường hợp tố cáo vợ chồng ông Nguyễn Tuấn Cường và bà Nguyễn Thị Bích Khuê có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền của bà số tiền trên chục tỷ đồng.

Đối tượng Nguyễn Tuấn Cường.

Sau khi sự việc vỡ lở, vợ chồng Nguyễn Tuấn Cường và Nguyễn Thị Bích Khuê đến Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ngãi đầu thú và khai nhận rõ hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo lời khai của Cường – Khuê tại cơ quan điều tra, cả hai vợ chồng cũng tham gia hoạt động kinh doanh bất động sản, mua đất rồi bán lại để kiếm lời. Ngoài ra, họ còn làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng, vay tiền của người dân để cho khách hàng (đang nợ tiền ngân hàng) vay trả nợ ngân hàng. Cả hai đã vay tiền của nhiều người nên dẫn đến nợ tiền và mất khả năng trả nợ. Để có tiền trả lãi và tiền gốc cho những người đã vay, vợ chồng Cường còn vay tiền của nhiều người dân nhưng nói dối mục đích vay để làm đáo hạn ngân hàng hay kinh doanh… Các bị hại tin tưởng là thật, đưa tiền mặt hoặc chuyển tiền qua tài khoản cho vợ chồng Cường. Khi nhận tiền, Cường – Khuê có viết giấy vay tiền, ghi rõ mục đích để “đáo hạn ngân hàng”, thực tế, Cường đã lấy tiền của người này để trả nợ cho người khác.

Ngoài ra, Cường còn nói dối người thân, bạn bè là Cường đang cần tiền để làm đáo hạn ngân hàng và cần tiền để mua đất rồi bán lại kiếm lời. Sau đó Cường “thẽ thọt” nhờ họ đi vay tiền rồi cho Cường vay lại, khi nào Cường làm đáo hạn xong và bán đất sẽ trả lại họ cả tiền gốc lẫn tiền lời.

Tin lời Cường nói là thật, lại biết Cường làm ở ngân hàng nên nhiều người đã đứng ra vay tiền rồi chuyển lại cho Cường. Sau đó Cường đã dùng số tiền này trả nợ cho những người mà Cường đã vay trước đó.

Bước đầu, cơ quan điều tra xác định Nguyễn Tuấn Cường và Nguyễn Thị Bích Khuê đã có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của 13 bị hại với số tiền trên 61 tỷ đồng.

Đối tượng Phạm Thị Lê.

Cũng sử dụng phương thức “đáo hạn ngân hàng”, đối tượng Phạm Thị Lệ, 45 tuổi, phường Chánh Lộ, TP.Quảng Ngãi vừa bị điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản của nhiều người.

Năm 2023, Phạm Thị Lệ dùng thủ đoạn gian dối, hỏi vay tiền của nhiều người để làm đáo hạn ngân hàng. Những người này tin lời Lệ nói là thật nên đã cho Lệ vay tổng số tiền 3 tỷ đồng.

Sau khi nhận được tiền từ những người này, Phạm Thị Lệ không làm đáo hạn như đã quảng cáo mà chuyển cho nhiều người khác nhau để cho vay lấy lãi, trả nợ hoặc trả lãi cho những người mà Lệ đã vay trước đó.

Đừng hám lợi mà mất tiền oan

Trung tá Trần Thanh Tùng, Phó trưởng Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ngãi cho biết, những đối tượng như vợ chồng Cường – Khuê, Lệ thường lợi dụng sự hám lợi của người dân rồi chiếm đoạt tiền của họ.

“Lợi dụng lúc cá nhân, doanh nghiệp gặp khó khăn trong quá trình kinh doanh, không có nguồn vốn sẵn để thực hiện đáo hạn ngân hàng, các đối tượng thường lấy mác của “nhân viên tín dụng ngân hàng” hoặc giới thiệu mình có quen biết nhân viên ngân hàng, có thể giúp người dân thực hiện việc đáo hạn ngân hàng. Các đối tượng thường cam kết là trả lãi và gốc đúng hạn, đồng thời trả lãi suất cao 0.3% đến 0.5%/ngày”, Trung tá Trần Thanh Tùng thông tin.

Từ trước đến nay, hoạt động cho vay tiền để đáo hạn ngân hàng diễn ra âm thầm nhưng rất phổ biến ở nhiều địa phương. Nguyên nhân là do nhiều người, vì một lý do nào đó không thể trả được khoản vay tại ngân hàng khi đến thời hạn nên phải tìm cách vay mượn bên ngoài. Nhu cầu đó được đáp ứng khi nhiều người khác lại có vốn nhàn rỗi, muốn cho vay để kiếm lãi cao trong thời gian ngắn. Tuy nhiên, nhiều đối tượng đã lợi dụng hoạt động này để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Công an tỉnh Quảng Ngãi bắt đối tượng lừa đảo Phạm Thị Lệ.

Theo Trung tá Trần Thanh Tùng, thời gian qua, tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn đáo hạn ngân hàng có chiều hướng gia tăng, tính chất rất phức tạp. Trước tình hình trên, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ngãi tập trung đấu tranh quyết liệt đối với loại tội phạm này.

Trung tá Trần Thanh Tùng khuyến cáo người dân, khi thực hiện việc cho vay phải thực hiện đúng quy định pháp luật về cho vay vốn, đảm bảo lãi suất theo quy định. Đồng thời kiểm tra thật kỹ thông tin của người vay từ các nguồn khác khác nhau.

“Chúng tôi kiến nghị các ngân hàng phải có biện pháp kiểm soát chặt chẽ hoạt động đáo hạn, đặc biệt là các ngân hàng thương mại, đồng thời nhanh chóng cung cấp thông tin liên quan khi cơ quan điều tra yêu cầu để phòng, chống loại tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản nói chung và tội phạm lừa đảo bằng thủ đoạn đáo hạn ngân hàng nói riêng”, Trung tá Trần Thanh Tùng thông tin.

Trần Sơn Tùng

Nguồn Người Đưa Tin: https://nguoiduatin.vn/giai-phap-nao-han-che-toi-pham-lua-dao-tu-dich-vu-dao-han-ngan-hang-20424121112000497.htm